Кассовый разрыв? У вас 60 секунд на спасение!
Бизнес с сезонными продажами (например, ритейл) получает выручку раз в квартал, но расходы несёт ежемесячно. В «мёртвый сезон» денег не хватает на оплату счетов.
Компания с выручкой 12 млн руб./квартал:
Расходы: 5 млн руб./мес.
Пиковые платежи (аренда, налоги): 3 млн руб. раз в квартал.
Проблема: в «мёртвый сезон» остаток на счёте = 0 руб.
💸Формула безопасного остатка:
Резерв=(Среднемесячные расходы×2)+(Пиковые платежи×0,3)
Для расходов 5 млн руб./мес.: резерв = 11,5 млн руб.
📌План защиты от кассовых разрывов:
— Введение предоплаты 30 % для клиентов.
— Переговоры о постоплате с поставщиками.
— Создание резервного фонда (10 % от оборота).
— Автоматизация контроля кэш‑флоу
Защитите бизнес от кассовых разрывов!
Подписывайтесь на Telegram‑канал @PERMYAKOVA_LF
Подписывайтесь на Telegram‑канал @PERMYAKOVA_LF
❌Вы теряете 30 % прибыли… прямо сейчас.
!Компания с оборотом 50 млн руб./год замечает: выручка растёт, а свободных денег нет.
❔ТРИ ТИПИЧНЫЕ ОШИБКИ:
— Неучтённые операционные расходы (командировки, мелкие закупки без документов) — потеря 2–3 млн руб./год.
— Дублирование платежей из‑за сбоев в документообороте — оплата одного счёта дважды.
— Просроченные скидки от поставщиков — потеря 240 000 руб./год при закупках 10 млн руб./мес.
🔥РЕШЕНИЕ:
1) Внедрение системы контроля расходов (1C).
2)Автоматические сверки платежей.
3)Настройка напоминаний о скидках поставщиков.
Почему ваш кэш‑флоу отрицательный?
Компания получает выручку 10 млн руб./мес., но не может оплатить счета из‑за кассового разрыва.
💡Три причины:
Отсрочки клиентов;
Предоплата поставщикам;
Сезонность без резерва.
Формула безопасного остатка:
Резерв=(Среднемесячные расходы×2)+(Пиковые платежи×0,3)
Пример: для расходов 5 млн руб./мес. резерв = 11,5 млн руб.
💸РЕШЕНИЕ:
Введение предоплаты 30 % для клиентов.
Переговоры о постоплате с поставщиками.
Создание резервного фонда (10 % от оборота).
Директор замечает расхождения в отчётах, но не может понять причину.
📌3 признака манипуляций:
Расхождения в цифрах — разница между оборотами в 1C и банковской выписке.
Отсутствие детализации — статьи «прочие расходы» ﹥ 15 % бюджета.
Задержки с отчётами (﹥ 5 рабочих дней после периода) → несвоевременная реакция на кассовые разрывы.
⚡Решение:
Еженедельная сверка данных (банк vs 1C).
Требование расшифровки по контрагентам.
Установка KPI для бухгалтера (своевременность отчётов).
🎯СТРАТЕГИЯ 2026: как масштабировать бизнес без кассовых разрывов и претензий ФНС
🗓18 марта 2026 г.
⏰10:00 - 16:00
📍г. Москва, ул. Петровка, д.15, стр.1
(оффлайн) + доступен онлайн-формат для регионов.
Если ваш бизнес активно растет, вы наверняка замечали парадокс: оборот увеличивается, штат расширяется, расходы растут, а реальной прибыли на счетах компании больше не становится.
🔼Масштабировать бизнес по старым правилам в 2026 году — это значит масштабировать убытки и привлекать лишнее внимание контролирующих органов. Любая стратегия развития сегодня должна проходить жесткую проверку цифрами.
18 марта приглашаем собственников бизнеса с оборотом от 50 млн руб. на практическую стратсессию «Стратегия 2026. Решения собственника».
Мы убрали всю «воду» и мотивационные лекции.
Вас ждет 1 день плотной хирургической работы над вашей бизнес-моделью вместе с двумя ведущими практиками:
⚡️Ирина Пермякова (финансовый директор, 19 лет опыта) покажет, как найти замороженные капиталы и предотвратить кассовый разрыв при росте.
⚡️Мария Михайлова (налоговый эксперт, 15 лет опыта) проверит ваши решения на безопасность: как выстроить структуру, чтобы не лишиться маржи из-за штрафов, подмены трудовых отношений и блокировок по 115-ФЗ.
⚡️С ЧЕМ ВЫ ВЫЙДЕТЕ ПОСЛЕ СЕССИИ:
Оцифрованная точка А (понимание реальной, а не бумажной прибыли)
Выбранный вектор развития на 2026 год (отсекаем все убыточные направления)
Готовый план действий на 90 дней, в котором каждое решение проверено финансами и налогами
Хватит строить стратегию наугад. Либо вы считаете риски заранее, либо оплачиваете их потом из своего кармана.
Переходите по ссылке, чтобы посмотреть подробную программу дня и занять свое место (для плотной работы группа ограничена).
https://t.me/NewPermyakova_LF_bot?start=c1772558184341-41-ds
💸 ПОСМОТРЕТЬ ТАРИФЫ И ЗАБРОНИРОВАТЬ МЕСТО 💸
🎯СТРАТЕГИЯ 2026: как масштабировать бизнес без кассовых разрывов и претензий ФНС
🗓18 марта 2026 г.
⏰10:00 - 16:00
📍г. Москва, ул. Петровка, д.15, стр.1
(оффлайн) + доступен онлайн-формат для регионов.
Если ваш бизнес активно растет, вы наверняка замечали парадокс: оборот увеличивается, штат расширяется, расходы растут, а реальной прибыли на счетах компании больше не становится.
🔼Масштабировать бизнес по старым правилам в 2026 году — это значит масштабировать убытки и привлекать лишнее внимание контролирующих органов. Любая стратегия развития сегодня должна проходить жесткую проверку цифрами.
18 марта приглашаем собственников бизнеса с оборотом от 50 млн руб. на практическую стратсессию «Стратегия 2026. Решения собственника».
Мы убрали всю «воду» и мотивационные лекции.
Вас ждет 1 день плотной хирургической работы над вашей бизнес-моделью вместе с двумя ведущими практиками:
⚡️Ирина Пермякова (финансовый директор, 19 лет опыта) покажет, как найти замороженные капиталы и предотвратить кассовый разрыв при росте.
⚡️Мария Михайлова (налоговый эксперт, 15 лет опыта) проверит ваши решения на безопасность: как выстроить структуру, чтобы не лишиться маржи из-за штрафов, подмены трудовых отношений и блокировок по 115-ФЗ.
⚡️С ЧЕМ ВЫ ВЫЙДЕТЕ ПОСЛЕ СЕССИИ:
Оцифрованная точка А (понимание реальной, а не бумажной прибыли)
Выбранный вектор развития на 2026 год (отсекаем все убыточные направления)
Готовый план действий на 90 дней, в котором каждое решение проверено финансами и налогами
Хватит строить стратегию наугад. Либо вы считаете риски заранее, либо оплачиваете их потом из своего кармана.
Переходите по ссылке, чтобы посмотреть подробную программу дня и занять свое место (для плотной работы группа ограничена).
https://t.me/NewPermyakova_LF_bot?start=c1772558184341-41-ds
💸 ПОСМОТРЕТЬ ТАРИФЫ И ЗАБРОНИРОВАТЬ МЕСТО 💸
🎯СТРАТЕГИЯ 2026: как масштабировать бизнес без кассовых разрывов и претензий ФНС
🗓18 марта 2026 г.
⏰10:00 - 16:00
📍г. Москва, ул. Петровка, д.15, стр.1
(оффлайн) + доступен онлайн-формат для регионов.
Если ваш бизнес активно растет, вы наверняка замечали парадокс: оборот увеличивается, штат расширяется, расходы растут, а реальной прибыли на счетах компании больше не становится.
🔼Масштабировать бизнес по старым правилам в 2026 году — это значит масштабировать убытки и привлекать лишнее внимание контролирующих органов. Любая стратегия развития сегодня должна проходить жесткую проверку цифрами.
18 марта приглашаем собственников бизнеса с оборотом от 50 млн руб. на практическую стратсессию «Стратегия 2026. Решения собственника».
Мы убрали всю «воду» и мотивационные лекции.
Вас ждет 1 день плотной хирургической работы над вашей бизнес-моделью вместе с двумя ведущими практиками:
⚡️Ирина Пермякова (финансовый директор, 19 лет опыта) покажет, как найти замороженные капиталы и предотвратить кассовый разрыв при росте.
⚡️Мария Михайлова (налоговый эксперт, 15 лет опыта) проверит ваши решения на безопасность: как выстроить структуру, чтобы не лишиться маржи из-за штрафов, подмены трудовых отношений и блокировок по 115-ФЗ.
⚡️С ЧЕМ ВЫ ВЫЙДЕТЕ ПОСЛЕ СЕССИИ:
Оцифрованная точка А (понимание реальной, а не бумажной прибыли)
Выбранный вектор развития на 2026 год (отсекаем все убыточные направления)
Готовый план действий на 90 дней, в котором каждое решение проверено финансами и налогами
Хватит строить стратегию наугад. Либо вы считаете риски заранее, либо оплачиваете их потом из своего кармана.
Переходите по ссылке, чтобы посмотреть подробную программу дня и занять свое место (для плотной работы группа ограничена).
https://t.me/NewPermyakova_LF_bot?start=c1772558184341-41-ds
💸 ПОСМОТРЕТЬ ТАРИФЫ И ЗАБРОНИРОВАТЬ МЕСТО 💸
КЕЙС: как компания с ростом оборота на 35% пришла к падению чистой прибыли почти в два раза.
Ситуация очень типичная для растущего бизнеса.
КОМПАНИЯ — производство + проектные продажи.
Годовой оборот около 230 млн рублей.
Собственник был уверен, что бизнес прибыльный.
🚫ПОЧЕМУ?
Потому что по управленческой отчетности все выглядело нормально:
— выручка растет
— деньги на счетах есть
— команда расширяется
— проекты запускаются
Разложили прибыль по каждому проекту отдельно.
И картина изменилась.
Оказалось, что:
— 40% проектов были убыточными - никто не сравнивал плановые сметы, которые формировали менеджеры клиентам ""на листочках"" с фактическими затратами
— еще 25% работали почти в ноль - потому что не были заложены непредвиденные расходы в плановую смету и цена ошибки возрастала в разы
‼️То есть каждый второй проект фактически съедал прибыль компании‼️
Прибыльные проекты перекрывали убыточные.
И собственнику казалось, что все нормально.
Когда мы разложили экономику по проектам, стало видно
Главные проблемы:
1️⃣ Заниженная цена на часть проектов
2️⃣ Неправильно учтенные производственные расходы
3️⃣ Управленческие расходы «размазывались» по всем проектам
4️⃣ Отсутствие минимального порога рентабельности
То есть компания сама продавала себе убыток
⏬ПРОДОЛЖЕНИЕ TG: @permyakovaLF
#shorts #иринапермякова #бизнес #побизнесу #кино #бизнестренинги #психология
💙В 2024 ГОДУ НАЛОГОВАЯ СОБРАЛА 43 ТРЛН РУБЛЕЙ.
💙В 2025 — УЖЕ ПОЧТИ 50 ТРЛН.
Но есть еще одна цифра, о которой почти никто не говорит.
По статистике консалтинговых проектов, более 70% компаний с оборотом от 50 млн работают без полноценной финансовой модели.
Именно поэтому предприниматели часто говорят одну и ту же фразу:
«Оборот вырос, а денег больше не стало».
➡️На самом деле проблема почти всегда одна - отсутствие финансового планирования◀️
Когда компания масштабируется без финансовой модели, происходит типичный сценарий:
— выручка растет
— расходы растут быстрее
— налоговая нагрузка меняется
— а прибыль начинает «растворяться»
Иногда цена такой ошибки — миллионы рублей.
Поэтому у нас в канале на этой неделе будет СЕРИЯ РЕАЛЬНЫХ КЕЙСОВ БИЗНЕСА, чтобы показать на практике:
🔺 какие ошибки в финансовом планировании чаще всего допускают собственники
🔺 как рост бизнеса может уничтожить прибыль
🔺 почему компании с оборотом 50+ млн часто не понимают свою реальную рентабельность
🔺 и как одна финансовая модель может изменить стратегию бизнеса
Буду показывать реальные ситуации из практики - цифры и управленческие решения.
А в конце серии расскажу, как мы разбираем такие кейсы на стратегической сессии для собственников, где предприниматели пересобирают финансовую модель своего бизнеса на 2026 год.
▶️ПЕРВЫЙ КЕЙС — УЖЕ ЗАВТРА
Разберем компанию, где рост оборота на 35% привел к падению чистой прибыли почти в два раза.
Поставьте 🔥 под этим постом,
если вам интересны реальные разборы бизнеса через цифры и финансовые модели
Каждый отдел тратит, как хочет. Вы оплачиваете. Без контроля бюджетов деньги утекают на ветер.
⚡Проблема:
•Неограниченные расходы отделов: маркетинг тратит на рекламу без анализа ROI, логистика выбирает дорогие перевозки.
•Дублирование закупок: два отдела покупают одно и то же (например, канцелярию).
•Отсутствие отчётности: не понятно, куда ушли деньги.
В компании с оборотом 50 млн руб.: отдел маркетинга потратил 500 000 руб. на баннерную рекламу с конверсией 0,1 %, а отдел продаж — 300 000 руб. на тот же инструмент без согласования. Логистика выбрала авиадоставку вместо ж/д, переплатив 200 000 руб. Общие нецелевые расходы — 1 млн руб./квартал
✔️Решение:
•Внедряем лимиты расходов по отделам (например, маркетинг — не более 5 % от оборота).
•Централизуем закупки: один ответственный за все закупки.
•Автоматизируем отчётность: CRM + бухгалтерия в одной системе (видны все платежи).
•Вводим KPI по экономии: бонусы за снижение затрат без потери качества
Сократим нецелевые расходы на 25 % за 2 недели!Консультация по бюджетированию — по ссылке в шапке
Обороты растут, а вы всё глубже в кредитах?Возможно, ваш бизнес финансирует банки, а не вас
⚡Проблема:
Высокие проценты по кредитам съедают прибыль: например, ставка 20 % годовых при марже 15 %.
Кассовые разрывы вынуждают брать новые займы под ещё более высокие проценты.
Нет плана погашения долгов — бизнес попадает в «кредитную ловушку
😱Компания с оборотом 100 млн руб. взяла кредит 20 млн руб. под 18 % на пополнение оборотных средств. Ежемесячный платёж — 2 млн руб., из них 1,5 млн руб. — проценты. Прибыль бизнеса — всего 3 млн руб./мес. Фактически 50 % прибыли уходит на обслуживание долг
🔥Решение:
Аудит долговой нагрузки: считаем реальную стоимость кредитов (полная стоимость кредита с учётом комиссий).
Реструктуризация: объединяем несколько займов в один под меньший процент (например, с 22 % до 14 %).
План погашения: выделяем 20 % кэш‑флоу на досрочное погашение, начинаем с самых дорогих займов.
Поиск альтернативных источников финансирования: факторинг, лизинг, господдержка
Освободимся от банковской зависимости за 3 месяца!
Доставка забирает 20 % вашей маржи
Разберём, где теряются деньги
🔥Проблема:
-Невыгодные тарифы перевозчиков: платите за объём, хотя груз лёгкий.
-Пустые рейсы: машина едет обратно без груза.
-Длительные сроки: клиенты ждут дольше конкурентов.
Компания платит 200 000 руб./мес. за доставку, но 40 000 руб. — пустые рейсы. После подключения агрегатора грузов экономия составила 60 000 руб./мес.
🧠Решение:
Сравнить тарифы 3–5 перевозчиков и выбрать оптимальный.
Использовать агрегаторы грузов для обратных рейсов.
Оптимизировать маршруты через логистические программы
👆Сократим затраты на доставку на 30 % за месяц. Переходи по ссылке в шапке профиля
Вы теряете деньги на каждом платеже
Разберём скрытые банковские издержки
✍️Проблема:
Слишком большие проценты за приём карт: 2–3 % вместо 0,5–1 %.
Невыгодные условия при обмене валюты: банк берёт дополнительно 3–5 % сверх официального курса.
Платные дополнительные услуги: SMS‑уведомления о платежах, обслуживание счёта, вывоз наличных из кассы.
Компания с оборотом 30 млн руб./мес. платит 2 % за приём карт — это 600 000 руб. Если перейти на тариф с комиссией 0,8 %, можно сэкономить 360 000 руб./мес
💡Решение:
Проверить условия приёма платежей в 3–4 банках и выбрать самый выгодный вариант.
Договориться с банком о фиксированном курсе обмена валюты (чтобы не терять деньги из‑за скачков курса).
Отключить ненужные платные услуги — например, SMS‑оповещения, если они не нужны.
Сэкономим 360 000 руб./мес. на банковских процентах и услугах
⚡Проверим ваши платежи и найдём экономию — заявка на аудит в шапке профиля
Бюджет — это не формальность. Это ваш план выживания.
Если он не работает, бизнес на грани
❌Проблема:
Бюджет составляется «для галочки» — не корректируется в течение года.
Нет сценариев: что делать при падении спроса или росте курса?
Сотрудники тратят деньги без контроля — превышают лимиты.
Компания запланировала прибыль 5 млн руб., но из‑за роста цен на сырьё получила убыток 1 млн руб. Бюджет не учёл риски
💡Решение:
Обновлять бюджет ежеквартально с учётом фактических данных.
Сделать 3 сценария: базовый, оптимистичный, пессимистичный.
Ввести лимиты расходов для отделов с автоматическими оповещениями
📌Научу составлять бюджет, который работает,
Переходи по ссылке в шапке профиля